Staff line group — ЦБ меняет правила блокировок stafflinegroup.ru

+ 7(495) 922-79-91Москва + 7(812) 603-40-46Санкт-Петербург

Восемь лет назад во имя борьбы с обналичиванием и отмыванием были введены критерии сомнительных операций для банков. Для справки, там более 100 пунктов. Как только банк замечает данный признак, он должен блокировать операцию и в некоторых случаях морозить счёт. С 2012 этот список никак не менялся. И вот ЦБ решил внести поправки в эти самые критерии. Видать, не справляются банки с новыми схемами. Короче, подозрительных будут искать по новым правилам. Предлагается:

Убрать из перечня сомнительных операций операции с высокими комиссиями;
Убрать из перечня сложные расчеты по нестандартным схемам;
Включить в перечень новый критерий — когда клиент отказывается от разовой операции или просит закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны банка;
Дать банкам право отказывать в проведении операции по исполнительному документу, если есть подозрения, что целью является отмывание денег или обналичивание;
Включить в перечень регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги поступают от юрлиц или ИП;
Относить к сомнительным дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам;
Включить в перечень операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов.

ЦБ меняет правила блокировок

Видео