Политика банков в отношении юридических лиц в 2018 году, причины блокировки расчетного счета

В 2018 году банки существенно изменили свои требования к юридическим лицам, в связи с чем многие компании подверглись блокировке счетов и дополнительной бумажной работе.

В этой статье мы рассмотрим причины, по которым банк может блокировать счет и как нам действовать в данном случае.

1. Если на расчетный счёт поступает оплата с назначением платежа, не соответствующим основному ОКВЭДу.

2. Если у юридического лица оборот денежных превышает 10 единиц, а сотрудников по СЗВ проходит не более 20 человек.
	3. Если у юридического лица не открыт белый зарплатный проект в данном банке, то они более категоричны к его деятельности.

4. Если у юридического лица массовый юр. адрес. (что часто обычное явление, поскольку все Бизнес Центры являются массовыми адресами)

5. Если у юридического лица маленький уставной капитал, вызывает подозрение.
	6. Если платёж банку кажется подозрительным, либо превышает 10 000 000 руб.
7. Отказ в обслуживании без объяснении причины.
	8. Если юридическое лицо не сдало отчетность, либо налоговая не увидела сданную отчетность.
9. В случае внесения изменений в учредительные документы банк так же блокирует р/с. То есть, если мы изменили Устав, сменили Генерального директора, добавили ОКВЭД и не уведомили об этом банк, то он блокируй счёт до выяснения обстоятельств.
	10. В случае поступления денежных средств от подозрительного контрагента по мнению банка.

Что же делать, если вам заблокировали счет?

	1. Сразу же пишите заявление в банк, попытка решить вопрос с помощью call-центра не приведет к оперативному решению  проблемы. Обязательно оставьте второй экземпляр с отметкой из банка, в таком случае банк будет обязан рассмотреть ваше заявление и дать по нему письменный ответ.Если банк никак не реагирует на ваше заявление, смело обращайтесь в ЦБ РФ.
2. Как можно быстрее донести все необходимые запрошенные документы. Если у вас не предусмотрен какой-либо документ из запрошенного перечня банком, обязательно оставьте комментарий по этому пункту. Все вопросы, заданные банком, должны быть прокомментированы вами.

Надеемся, что наши советы помогут вам, и желаем поменьше сталкиваться с данными трудностями!