Новые обязанности вменили бухгалтерам на аутсорсинге, нотариусам, юристам и даже адвокатам. Они должны не только проверять своих клиентов на чёрные списки Росфинмониторинга, но и блокировать переводы, деньги и имущество подозрительных. Закон от 18.03.2019 № 33-ФЗ.

Поправки касаются тех бухгалтеров, адвокатов, нотариусов, юристов, кто совершает операции от имени клиента или по его поручению. Например, осуществляют платежи по счету, управляют имуществом, привлекают средства, заключают сделки по купле-продаже. Коротко, компания должна блокировать все операции, если клиент попал в черный список Росфинмониторинга. Это усложняет работу таких компаний, кому-то, возможно, понадобится нанимать отдельных специалистов для этого.

Черные списки придётся отслеживать на официальном сайте Росфинмониторинга. В меню в левом верхнем углу вы найдете два таких списка. Первый — со списком тех, кто причастен к терроризму. А второй — с теми, кто связан с распространением оружия массового уничтожения. По крайней мере, так считает ведомство. Для этого компании нужно будет создать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга и тогда получать уведомления об изменениях списка. Через этот же сервис можно и нужно отправлять информацию о подозрительных клиентах.

При обнаружении клиента из списка, компания должна проинформировать Росфинмониторинг о мерах, которые были предприняты для блокировки денег или имущества. Сделать это нужно не позднее чем через один рабочий день после того, как информация о нем появится в перечне (информационное письмо № 60). Блокировать любые операции следует до тех пор, пока клиент в списке.

Меры за неисполнение строгие. Если не выполнить требования, компанию могут оштрафовать на сумму до 400 тыс. руб. (ст. 15.27 КоАП), а руководителя компании могут посадить на срок до двух лет (ст. 174, 174.1 УК).

При этом компании не обязаны ничего объяснять клиенту. Например, почему заблокировали его деньги или имущество. Также нельзя разглашать информацию о том, что исполнили свою обязанность в рамках антиотмывочного закона (п. 4 ст. 7.1 Закона № 115-ФЗ). Клиент вправе обратиться в суд, но это ему не поможет, он будет не вправе взыскивать с нее неустойки, убытки и т. п. (п. 6 ст. 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ в ред. от 18.03.2019).